俗話說,股市有風險,投資需謹慎,在物質(zhì)經(jīng)濟快速發(fā)展的今天,更多的人愿意把多余的錢拿去做一些理財,但是理財需要理智,近日一則投資理財?shù)男侣勈艿綇V大投資者的熱切關注。今年9月份,廣州銀河警方成功打掉了一個前銀行工作人員以合伙運營“私募基金”可獲高額報答實施投資詐騙的犯罪團伙,其中吸取的不法收入金額竟高達7億元人民幣,目前涉案的共13名嫌疑人已被抓捕。據(jù)了解,此案牽涉出資者270余人,不少人的出資額都超過了千萬元,而這些出資者以中老年人為主。
受害人之一的丁女士在生意場上摸爬滾打了幾十年,一年前,一向幫她打理出資事務的楊某(男,44歲,廣州市人,深圳某基金辦理有限公司廣州分公司法人代表、公司財務總監(jiān))向她引薦了一個基金理財商品,說有一個基金合伙出資項目,收益率很高,可到達6.5%-14%的年化收益,他們準備建立一個“有限合伙公司”,征集資金合伙進行出資……未等楊某把話說完,丁女士就打斷,“我先轉(zhuǎn)600萬,合同隨后再簽吧!”丁女士對協(xié)作多年的楊某表示了信賴。
丁女士想不通,這里邊到底是怎么回事,僅僅是出資失利?帶著疑問,他們傍邊的一位撥打了110報警。接報后,銀河警方當即派員前往處置。銀河經(jīng)濟偵辦大隊和冼村派出所的民警聽完丁女士他們的講述后,敏感地意識到工作不會那么簡略,所以迅速地操控了基金公司財務的電腦。打開電腦里的Excel表格,映入處置民警眼簾的是270余個出資者的名字,其間出資額超過人民幣100萬元的許多,高于1000萬元的也不少。
楊某地點的“深圳某基金辦理有限公司廣州分公司涉嫌不合法吸收大眾存款”!辦案民警所以當行將其時在場的該公司一切的職工帶回查詢。后經(jīng)開始查詢,“銀河有史以來榜首單以私募基金為幌子的不合法吸收大眾存款案”呈現(xiàn)了!銀河警方當即從銀河經(jīng)濟偵辦大隊和冼村派出所抽調(diào)民警建立專案組對案件打開偵辦。
廣州市某銀行原工作人員盧某,男,45歲,廣州市人,深圳某基金辦理有限公司法人代表、總司理,2011年在深圳市注冊建立了“某基金辦理有限公司”。盧某憑仗專業(yè)的融資理財常識和人脈資源,先后署理發(fā)行了數(shù)個基金理財商品,并撮合了楊某等一批原銀行工作人員到其麾下效能,其間不乏銀行原副行長、原高檔客戶司理等資深金融理財人員。
2013年,盧某獲悉一家以做旅游電子商務的服務公司有融資需求,諳熟融資路徑的盧某覺得這是一個千載一時的發(fā)財時機。雙方一拍即合,約好每筆由“某基金辦理有限公司”借貸給某服務公司的金錢可得到24%的年化收益,作為服務費和融資費用。此外,在每筆告貸發(fā)生次日,該服務公司付出其間1/4的收益,隨后每季結(jié)息,直至本息結(jié)清。
沒有得到銀監(jiān)會和證監(jiān)會的許可,盧某等人就當即伙同楊某等人打造了一個專門瞄向高端出資客戶錢包的“進步九號私募基金”項目,吹噓該項目有價值高達3億余元的土地、物業(yè)作為典當,資金由專業(yè)團隊管控,有資深的律師事務所律師作為法律顧問。
在巨額收益的引誘下,盧某和楊某等人躲避法律責任,使用專業(yè)常識,在合同上大做文章,費盡心機地移花接木,妄圖以正規(guī)私募基金為幌子,掩蓋“進步九號合伙公司”“偽私募”的實質(zhì)。
最后我們在此提醒大家,在進行投資理財時,需要慎重把資金安全放在首位,不要被虛有的高額報答所迷惑,在面對合同時要小心警惕,總之,理財需要理性投資,切勿投機取巧。
